Чек-лист контроля возврата просроченной задолженности на основе требований ФССП
Общая информация
Дата выхода
12.03.2024
Категория
Проверки ФССП
Автор
CheckOffice
Поделиться
Скопировать ссылку
С помощью данного чек-листа вы сможете осуществить контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр согласно требованиям Федеральной службы судебных приставов. Оценка проводится по 61 пунктам. Можно настроить индивидуальный режим оценки работы по отдельным пунктам чек-листа. К каждому пункту можно приложить фото, аудиозапись или комментарий, в котором дать подробные разъяснения насчет той или иной оценки. Дополнительные настройки чек-листа будет гарантировать достоверность добавленных фотографий и позволят исключить «человеческий фактор» во время проведения проверки. Использование чек-листа в сервисе CheckOffice позволит оцифровать процесс регулярных проверок. Наш сервис позволяет визуализировать итоги проверки без привлечения дополнительных ресурсов для оформления инфографики.
Предпросмотр чек-листа
Чек-лист контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр
7/38Взаимодействие с третьими лицами и персональные данные. Нормативное обоснование (230-ФЗ)
0/6
Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами только при наличии письменного согласия должника на это?
ч. 5 ст. 4
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами только при наличии их собственного письменного согласия?
ч. 5 ст. 4
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Имеется ли письменное согласие должника и (или) третьих лиц на обработку их персональных данных?
ч. 6 ст. 4
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Прекращается ли взаимодействие с третьими лицами, если должник или само третье лицо отозвали свое согласие?
ч. 5, 7, 7.1 ст. 4
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на разглашение сведений о должнике и долге третьим лицам без согласия должника?
ч. 3 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на публичное раскрытие данных о должнике (в интернете, на стенах домов, по месту работы/учебы) неограниченному кругу лиц?
ч. 8 ст. 6, ч. 1.1 ст. 9
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Недопустимые действия (Запреты)
0/7
Исключены ли действия с применением физической силы, угрозой убийством или причинением вреда здоровью?
п. 1 ч. 2 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Исключены ли действия по уничтожению или повреждению имущества (либо угрозы этого)?
п. 2 ч. 2 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Исключены ли методы, опасные для жизни и здоровья людей?
п. 3 ч. 2 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на психологическое давление и унижение чести и достоинства?
п. 4 ч. 2 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на введение должника в заблуждение (относительно размера долга, судов, уголовного преследования, принадлежности к госорганам)?
п. 5 ч. 2 ст. 6
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Привлекаются ли к работе с должниками лица, имеющие неснятую судимость (против личности, экономики, госвласти)?
ч. 4 ст. 5
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на звонки/сообщения с иностранных номеров (из-за пределов РФ)?
ч. 5 ст. 5
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Правила и частота контактов (Режим работы)
0/4
Соблюдаются ли установленные временные и количественные ограничения (не звонить по ночам, не чаще 1 раза в сутки и т.д.)?
ч. 3, 5, 5.1 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли запрет на скрытие номера телефона или адреса эл. почты при звонках/сообщениях?
ч. 9 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Используются ли для звонков только номера, оформленные на организацию (выделенные по договору с оператором)?
ч. 9 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Ведется ли взаимодействие на русском языке (или языке договора)?
ч. 10 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Содержание переговоров и сообщений
0/7
Сообщает ли сотрудник в начале разговора свои ФИО (или код), название кредитора и представителя?
ч. 4 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Сообщается ли должнику информация о размере и структуре просроченной задолженности?
ч. 4 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
При использовании робота (интеллектуального агента) сообщается ли, что говорит робот, его имя/код и наименование кредитора?
ч. 4.1 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Обеспечена ли возможность переключения с робота на живого оператора?
ч. 4.2 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Указываются ли в СМС/мессенджерах: ФИО/название кредитора, сведения о долге, контактный телефон?
ч. 6 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Содержат ли бумажные письма полную информацию (ОГРН, ИНН, адрес, реквизиты договора, сумма долга, реквизиты для оплаты)?
ч. 7 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Напечатан ли текст в письмах четким, хорошо читаемым шрифтом?
ч. 8 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Особые статусы должника и отказ от взаимодействия
0/5
Прекращено ли непосредственное взаимодействие, если должник признан банкротом (или введена реструктуризация)?
п. 1 ч. 1 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Прекращено ли взаимодействие, если получены документы о том, что должник: недееспособен, находится в стационаре на лечении, инвалид 1 группы, несовершеннолетний?
п. 2 ч. 1 ст. 7
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли право должника на отказ от взаимодействия (через 4 месяца просрочки) или на взаимодействие только через адвоката?
ст. 8
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Направляется ли ответ на обращения должника в срок не позднее 10 рабочих дней?
ст. 10
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли «льготный период» (например, каникулы для участников СВО), когда взаимодействие запрещено?
ч. 14 ст. 8
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Технические требования (Аудиозапись и хранение)
0/5
Имеется ли у организации необходимое оборудование и ПО для записи и хранения информации?
ч. 3 ст. [17.1](17.1)
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Ведется ли аудиозапись всех случаев взаимодействия?
ч. 3 ст. [17.1](17.1)
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Предупреждается ли должник о ведении записи в начале разговора?
ч. 3 ст. [17.1](17.1)
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Обеспечивается ли хранение аудиозаписей и сообщений не менее 3 лет?
ч. 3 ст. [17.1](17.1)
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Обеспечивается ли хранение бумажных документов не менее 3 лет?
ч. 7 ст. [17.1](17.1)
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Требования к организации (ПКО, Банки, МФО)
0/4
Соответствует ли Профессиональная коллекторская организация (ПКО) лицензионным требованиям (учредители, органы управления, чистые активы)?
ст. 13
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Внесены ли сведения о юрлице в госреестр?
ст. 13
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Застрахована ли ответственность за причинение убытков должнику?
ст. 13
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
Соблюдается ли обязанность по возмещению убытков и морального вреда за неправомерные действия?
ст. 11
Прикрепить
Фото
Комментарий
Задача
Штрих-код
Геолокация
Аудио
